防范非法集資實施方案
為確保事情或工作順利開展，常常需要預(yù)先準(zhǔn)備方案，方案的內(nèi)容和形式都要圍繞著主題來展開，最終達(dá)到預(yù)期的效果和意義。方案應(yīng)該怎么制定才好呢？下面是小編收集整理的防范非法集資實施方案，歡迎閱讀與收藏。
防范非法集資實施方案1
根據(jù)《銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于做好全市銀行業(yè)保險業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕號）《市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動方案的通知文件要求，為做好防范和處置非法集資工作，推動形成和諧穩(wěn)定的金融秩序，創(chuàng)造良好金融環(huán)境，結(jié)合XX公司（以下簡稱我司）實際情況，特開展“XX年防范和處置非法集資百日宣傳活動”，現(xiàn)將活動具體開展情況報告如下：
一、目標(biāo)要求
切實提高政治站位，充分認(rèn)識防范和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復(fù)雜性，增強責(zé)任感和使命感，認(rèn)真履行自身職責(zé)，提高社會公眾對非法集資的危害性的認(rèn)識，引導(dǎo)公眾自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，積極開展形式多樣的防范和處置非法集資百日宣傳活動，以線上活動為主要宣傳方式，營造聲勢浩大的宣傳氛圍，為做好防范和處置非法集資工作、切實防控金融風(fēng)險奠定堅實基礎(chǔ)。
二、成立宣傳工作小組
根據(jù)宣傳工作要求，為明確工作職責(zé)、增強活動效果，進(jìn)一步提升我司金融服務(wù)質(zhì)效，我司特成立由一把手任組長的“20xx防范和處置非法集資百日宣傳活動”工作小組，工作小組主要負(fù)責(zé)做好活動準(zhǔn)備及后續(xù)活動開展工作，包括制定防范和處置非法集資百日宣傳活動宣傳實施方案、明確宣傳工作的責(zé)任部門和人員，按照時間進(jìn)度有序推動宣傳工作，共同做好特殊時期的.防范和處置非法集資百日宣傳活動。
組 長：
副 組 長：
成員：分公司各部門相關(guān)工作人員
牽頭部門：
此次活動的牽頭協(xié)調(diào)部門為XX部，由XX部負(fù)責(zé)組織推動本單位非法集資宣傳教育活動。
三、工作步驟
（一）1月14日至1月16日在線上組織我司員工學(xué)習(xí)、宣導(dǎo)《銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于做好全市銀行業(yè)保險業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕2號）和《打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動方案的通知》文件。
防范非法集資實施方案2
在收到行業(yè)協(xié)會轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組 長：
副組長：
成 員：
二、工作舉措
�。ㄒ唬┤媾挪�，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風(fēng)險警示、典型案例進(jìn)行解讀，宣傳科學(xué)合理的'風(fēng)險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標(biāo)語、擺放宣傳折頁、解答相關(guān)問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢。
�。ǘ┳圆樽约m，查找隱患：組織各個部門按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進(jìn)行整改。XX中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準(zhǔn)確的學(xué)習(xí)資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認(rèn)識能力和風(fēng)險防范意識。
�。ㄈ┘訌姳O(jiān)測預(yù)警，形成長效機制：通過這次非法集資風(fēng)險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構(gòu)風(fēng)險情況的監(jiān)測預(yù)警體系，建立健全了風(fēng)險管控的長效機制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測排查，對非法集資風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風(fēng)險排查工作常態(tài)化：
1、建立專項報告制度。將對非法集資的排查監(jiān)測作為日常管理中的一項重要工作，發(fā)現(xiàn)重大可疑對象，在1個工作日之內(nèi)，以書面形式向相關(guān)機構(gòu)的風(fēng)險防控部門打?qū)ｎ}報送；
2、建立例會制度。不定期組織召開專題會議，研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問題；
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風(fēng)險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責(zé)，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預(yù)見性。
防范非法集資實施方案3
一、指導(dǎo)思想、基本原則和總體目標(biāo)
�。ㄒ唬┲笇�(dǎo)思想
堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，規(guī)范民間借貸活動，有效配置金融資源，改善金融服務(wù)，完善金融體系，切實維護(hù)地區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟健康快速發(fā)展。
�。ǘ┗驹瓌t
1.預(yù)防為主。提高防范金融突發(fā)事件的意識和水平，加強日常監(jiān)控和內(nèi)部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時采取有效的預(yù)防與控制措施，防止事態(tài)擴大和蔓延。
2.依法管理。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，對突發(fā)事件的預(yù)防、報告、控制實行依法管理；保護(hù)合法民間借貸，打擊非法金融活動。
3.分工負(fù)責(zé)。按照法律法規(guī)規(guī)定和“誰主管、誰整頓，誰批設(shè)、誰負(fù)責(zé)”的原則，落實責(zé)任，分工負(fù)責(zé)，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，切實規(guī)范民間資本市場管理。
4.屬地管理。市人民政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市規(guī)范整頓民間借貸工作和突發(fā)事件處置工作；各旗區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)民間借貸的規(guī)范整頓以及因民間借貸糾紛引起的的防范和處置工作。
5.快速反應(yīng)。按照處置程序和要求，建立預(yù)警和監(jiān)測機制，增強應(yīng)急處理能力，保證發(fā)現(xiàn)、報告、控制和救助等環(huán)節(jié)緊密銜接，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，快速反應(yīng)，及時處置。
�。ㄈ┛傮w目標(biāo)
堅持疏堵結(jié)合，加強規(guī)范引導(dǎo)，完善金融體系，豐富金融產(chǎn)品，拓寬投資渠道，有效促進(jìn)民間資本“陽光化”；嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為，保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益，防止出現(xiàn)因民間借貸引發(fā)的；加強民間資本市場監(jiān)管，有效防范民間資本市場可能出現(xiàn)的風(fēng)險，切實維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟和金融安全。
二、組織機構(gòu)及工作職責(zé)
為全面加強規(guī)范整頓民間借貸工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，市人民政府決定成立全市規(guī)范整頓民間借貸工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由市長擔(dān)任，副組長由分管副市長擔(dān)任，成員由市委宣傳部、市委政法委、市公安局、中級人民法院、財政局、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、工商行政管理局、商務(wù)局和市人民政府法制辦公室等單位組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融工作辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及各成員單位主要職責(zé)如下。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：負(fù)責(zé)全市規(guī)范整頓民間借貸活動的日常工作；協(xié)調(diào)各成員單位制定全市規(guī)范整頓民間借貸工作實施方案；定期組織召開會議，通報工作進(jìn)展情況，研究解決工作中遇到的新情況、新問題；定期對各旗區(qū)、各有關(guān)部門規(guī)范整頓工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)，匯總分析工作情況，提出具體的對策和建議。
市委宣傳部：負(fù)責(zé)牽頭組織全市規(guī)范整頓民間借貸活動的宣傳工作；建立全市規(guī)范整頓民間借貸工作新聞發(fā)言人制度，會同有關(guān)部門定期通報典型案件和全市民間借貸規(guī)范整頓工作進(jìn)展情況，統(tǒng)一宣傳口徑，統(tǒng)一對外信息，提高信息透明度；組織報刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體對我市民間借貸活動及規(guī)范整頓工作進(jìn)行客觀真實的宣傳報道，通過正確的輿論引導(dǎo)群眾理性認(rèn)識民間借貸，防止錯誤輿論引起民眾恐慌。
市委政法委：負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市政法部門按照職責(zé)要求做好規(guī)范整頓民間借貸活動的各項具體工作；會同有關(guān)部門定期對全市民間借貸可能出現(xiàn)的社會穩(wěn)定問題進(jìn)行排查，及時分析形勢，采取必要的措施，消除因民間借貸影響社會治安的不安定因素，確保社會穩(wěn)定。
市公安局：負(fù)責(zé)維護(hù)社會秩序，防止因民間借貸糾紛出現(xiàn)；依法查處非法集資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強對網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容的偵查和引導(dǎo)，及時封堵和刪除網(wǎng)絡(luò)有關(guān)我市民間借貸問題的不實報道，澄清事實，會同有關(guān)部門對外統(tǒng)一信息；組織制定全市非法金融案件處置預(yù)案；設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報中心，對舉報案件進(jìn)行及時偵破。
市中級人民法院：負(fù)責(zé)依法審理涉及民間借貸案件，對涉及非法集資、非法吸收公眾存款的案件及時移交公安機關(guān)查處；依法扣押、凍結(jié)、追繳贓款贓物和違法所得，并按規(guī)定程序返還受害人，盡量將案件造成的不良后果降到最低程度；在辦案過程中如發(fā)現(xiàn)債務(wù)人在資金管理中存在的漏洞和隱患的，要及時向有關(guān)部門提出司法建議。
人民銀行鄂爾多斯市中心支行：負(fù)責(zé)監(jiān)測民間借貸市場的利率、規(guī)模和流向；定期開展民間資本市場調(diào)研和風(fēng)險評估，掌握民間資金投向，做好風(fēng)險預(yù)警工作。
鄂爾多斯銀監(jiān)分局：配合公安等部門做好非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件的認(rèn)定、評估、處置工作；協(xié)調(diào)金融機構(gòu)做好公安機關(guān)對相關(guān)涉案人員的查處工作；設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報中心；配合宣傳部門做好宣傳工作。
市財政局：負(fù)責(zé)安排落實規(guī)范整頓民間借貸活動所需的工作經(jīng)費；協(xié)助人民銀行鄂爾多斯市中西支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、市金融工作辦公室等單位做好民間借貸資金流向、規(guī)模、利率監(jiān)測等相關(guān)工作。
市工商行政管理局：負(fù)責(zé)對全市典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣行的注冊管理，依法實施年檢；對全市投資公司合規(guī)性進(jìn)行全面檢查；配合有關(guān)部門做好上述機構(gòu)的'清查整頓，對不符合條件的予以注銷。
市商務(wù)局：負(fù)責(zé)對全市典當(dāng)行的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對超出經(jīng)營范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營的，配合公安部門予以取締。
市金融工作辦公室：負(fù)責(zé)對全市小額貸款公司和擔(dān)保公司的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對超出經(jīng)營范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營的，配合工商部門予以取締。
市人民政府法制辦公室：負(fù)責(zé)審查我市制定出臺的民間借貸方面的政策性文件；協(xié)助市公安局、法院及各主管部門做好民間借貸涉法案件的審理及查處等相關(guān)工作。
各旗區(qū)要相應(yīng)成立規(guī)范整頓民間借貸工作組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本地區(qū)規(guī)范整頓民間借貸工作。
三、主要任務(wù)
�。ㄒ唬┘訌娸浾撔麄饕龑�(dǎo)。堅持正反結(jié)合，規(guī)范信息披露，充分利用報刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，對民間借貸活動情況進(jìn)行客觀真實的宣傳報道，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一形式，提高信息的公開透明度，防止錯誤輿論引起公眾的恐慌。加強正面宣傳引導(dǎo)，通過媒體宣傳、散發(fā)資料、舉辦講座等多種形式，加大法律法規(guī)和金融風(fēng)險防范知識的宣傳力度，宣傳非法金融活動、民間借貸的新形式和新特點，提示風(fēng)險，加強警示，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)理性投資，從源頭上防范民間借貸風(fēng)險，推動民間資本市場健康發(fā)展。
�。ǘ┙⒂行У娘L(fēng)險防范和處置機制。制定民間借貸風(fēng)險防范和處置預(yù)案，加強風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警、處置，對可能出現(xiàn)的民間借貸糾紛進(jìn)行全面摸排，提前制定處置預(yù)案，抓源頭、抓苗頭，做到一旦事件發(fā)生，反應(yīng)及時靈敏，處置程度清晰，責(zé)任部門和人員明確，應(yīng)對措施有力，堅決防止出現(xiàn)因處理不當(dāng)而損害群眾的利益，引發(fā)。
�。ㄈ╅_展民間借貸活動的調(diào)查和風(fēng)險排查工作。對全市民間借貸活動進(jìn)行全面摸底調(diào)查，準(zhǔn)確掌握民間借貸活動的規(guī)模和發(fā)展?fàn)顩r。建立監(jiān)測和風(fēng)險預(yù)警機制，強化對民間借貸規(guī)模和投向的監(jiān)測，及時排查、掌握風(fēng)險隱患，對排查出的非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件或潛在的風(fēng)險隱患，立即采取措施，及時依法處置。
�。ㄋ模﹪�(yán)厲打擊非法金融機構(gòu)和非法金融活動。嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)，清理、整頓、規(guī)范典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等類金融機構(gòu)，對經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)運作進(jìn)行全面檢查，對從事非法吸收公眾存款、非法集資等違法經(jīng)營和業(yè)務(wù)活動的，依法依規(guī)嚴(yán)肅查處、取締，構(gòu)成犯罪的移交司法機關(guān)處理。
�。ㄎ澹┮龑�(dǎo)民間資本規(guī)范化、健康化發(fā)展。全面貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》，在嚴(yán)厲打擊非法金融活動的基礎(chǔ)上，加強民間資本規(guī)范和引導(dǎo)，大力鼓勵和支持小額貸款、擔(dān)保、私募基金、股權(quán)投資等企業(yè)發(fā)展，進(jìn)一步降低市場準(zhǔn)入門檻，豐富金融產(chǎn)品，拓寬投融資渠道，科學(xué)合理引導(dǎo)民間資本“陽光化”，以合法、正規(guī)的渠道進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程和其它公共服務(wù)領(lǐng)域，為地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展提供更加有力的資金支持。
四、活動步驟
此次規(guī)范整頓活動分三個階段進(jìn)行，具體如下：
�。ㄒ唬┬麄鹘逃A段。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市公安局、中級人民法院、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局等部門和單位配合，組織各類媒體在全市范圍內(nèi)開展大規(guī)模的宣傳教育活動，宣傳規(guī)范整頓民間借貸活動的目的、意義，引導(dǎo)社會公眾客觀理性地認(rèn)識民間借貸。各旗區(qū)、各有關(guān)部門要根據(jù)自身職責(zé)和實際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統(tǒng)地開展宣傳教育活動，營造良好的宣傳氛圍。
�。ǘ┤媾挪殡A段。按照“屬地管理”和“誰審批、誰監(jiān)管、誰排查”的原則，對全市民間借貸活動情況進(jìn)行認(rèn)真、全面、細(xì)致的排查，基本掌握和摸清全市民間借貸的規(guī)模和發(fā)展現(xiàn)狀。各主管部門要切實履行職責(zé)，對擔(dān)保公司、典當(dāng)行、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等機構(gòu)進(jìn)行全面檢查，對從事非法經(jīng)營活動的機構(gòu)要依法全面清理整頓。鄂爾多斯銀監(jiān)分局和市公安局要設(shè)立舉報中心，對群眾舉報的非法集資和非法吸收公眾存款等違法活動，各部門要按照職責(zé)分工，立即開展調(diào)查，確保查處到位。
�。ㄈ┘刑幚黼A段。按照“分類指導(dǎo)、合理定性”的原則，對排查出的違法金融活動，通過領(lǐng)導(dǎo)小組集體研究，依法甄別定性，合理劃分歸類，屬于非法集資、非法吸收公眾存款的，予以嚴(yán)厲打擊；屬于正常的民間借貸行為的，加強正面引導(dǎo)，規(guī)范投資經(jīng)營行為。
五、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，切實增強做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感。民間借貸是一種存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融領(lǐng)域的經(jīng)濟行為，它的存在由來已久。近年來，隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，我市的民間借貸活動比較活躍，一定程度上彌補了現(xiàn)行主流金融機構(gòu)服務(wù)的不足，緩解了建設(shè)資金緊張的矛盾，使民間資本集中用于經(jīng)濟建設(shè)領(lǐng)域，優(yōu)化了民間資本配置，對地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展起到了重要推動作用。但由于民間借貸具有自發(fā)性、隱蔽性和不規(guī)范性等特點，而且借款利率高、借款手續(xù)不規(guī)范、風(fēng)險控制無保障，很容易引發(fā)債務(wù)糾紛等問題，極易形成非法集資、非法吸收公眾存款現(xiàn)象，擾亂地方正常的經(jīng)濟和金融秩序，增加社會不穩(wěn)定因素。為此，各旗區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，切實增強做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感，采取有力措施加以規(guī)范和引導(dǎo)，推動民間資本市場健康有序發(fā)展。
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