銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)(13篇)
在日常生活和工作中，許多人對一些廣為流傳的簡報(bào)都不陌生吧，簡報(bào)是簡要的調(diào)查報(bào)告，簡要的情況報(bào)告，簡要的工作報(bào)告，簡要的消息報(bào)道等。那么你有了解過簡報(bào)嗎？以下是小編為大家整理的銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)，希望對大家有所幫助。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)1
近日，民生銀行沈陽分行黃河大街支行及時(shí)發(fā)現(xiàn)并成功堵截了一起電信詐騙案件，幫助客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失3萬余元。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對此贊譽(yù)有加，并作為優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)在同業(yè)宣講。
時(shí)間回到4月18日這一天，薛某來到民生銀行沈陽黃河大街支行，申請開立一類借記卡。該支行員工秉承認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和過硬的`業(yè)務(wù)水平，堅(jiān)決貫徹賬戶分類分級管理要求，嚴(yán)格落實(shí)優(yōu)化賬戶服務(wù)與賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控并重的要求，有效識別客戶，在滿足客戶開卡需求的同時(shí)，為其設(shè)置非柜面出金額度5000元。
后經(jīng)核實(shí)，薛某為實(shí)施電信詐騙嫌疑人，由于在開卡時(shí)，民生銀行沈陽黃河大街支行員工為卡片合理設(shè)置了日限額，使犯罪分子無法大額轉(zhuǎn)移資金，最終賬戶內(nèi)3萬余元涉案資金得以截留。
一直以來，民生銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)持將客戶身份識別、堵截涉案賬戶等工作抓實(shí)抓細(xì)，牢筑反電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的切身利益。
民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來，該行將繼續(xù)秉承“服務(wù)大眾、情系民生”的企業(yè)使命，積極踐行反電信詐騙宣傳和治理工作，增強(qiáng)公眾的防詐意識和能力，為維護(hù)社會和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)金融力量。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)2
近年來，電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題日益突出，越來越多群眾的利益受到侵害。西咸新區(qū)支行積極履行社會責(zé)任，始終高度重視防范電信詐騙、反洗錢警鐘長鳴、防范非法集資等金融知識的宣傳，不斷提高工作人員和客戶的防范詐騙意識，共同守住老百姓的“錢袋子”。20xx年7月5日，農(nóng)行西咸新區(qū)支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)西咸路支行在大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理的`密切配合下，成功堵截一起電信詐騙案件，避免了客戶財(cái)產(chǎn)損失，贏得了客戶及其家人的一致好評。
當(dāng)天下午，西咸路支行大堂經(jīng)理李夢迪接待了一位神色慌張的中年男性客戶，該客戶語無倫次地表示需要辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理先安撫客戶不要著急，同時(shí)詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途。客戶表示自己在京東金融上申請免息貸款，京東客服人員指導(dǎo)他用手機(jī)繳納貸款保證金和征信不良處理費(fèi)用，可是自己年齡大了不會手機(jī)轉(zhuǎn)賬所以到銀行來辦理業(yè)務(wù)。
大堂經(jīng)理李夢迪征得客戶同意后，查看了客戶與所謂的客服人員的聊天記錄，察覺該客戶可能遇到了電信詐騙，于是第一時(shí)間將此情況告知客戶經(jīng)理?xiàng)畛�，二人�?dāng)即打開自己的手機(jī)應(yīng)用市場下載了京東金融app。經(jīng)過多方對比，發(fā)現(xiàn)客戶通過短信鏈接下載的京東金融是偽冒app。客戶仔細(xì)觀察兩個(gè)軟件的不同之處后，恍然大悟，頓時(shí)后悔不已，告訴工作人員已經(jīng)將農(nóng)行卡片綁定在此軟件上，可能面臨資金盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。工作人員立刻帶領(lǐng)客戶前去超級柜臺將此風(fēng)險(xiǎn)卡片上的資金全部轉(zhuǎn)出，避免了資金損失。
客戶表示，自己近期資金緊張，看到手機(jī)短信上推薦的貸款信息就趕緊聯(lián)系對方，沒想到遇到了電信詐騙，幸虧銀行的工作人員及時(shí)提醒才能避免損失，對我行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示由衷地感謝。
下一步，西咸新區(qū)支行將持續(xù)引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，把防范電信詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動的重要內(nèi)容，著力為客戶把好資金安全關(guān)，守護(hù)好客戶的“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)3
“多虧了你們的極力勸阻，否則，我辛辛苦苦掙得錢就沒了”。近日，農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行工作人員憑借敏銳的觀察力和高度的責(zé)任心，幫助市民王女士成功堵截一起詐騙事件，守住了客戶“錢袋子”。
11月8日，市民王女士急匆匆來到農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按慣例詢問客戶收款人信息及匯款原因，這時(shí)王女士接到陌生號碼來電，詢問王女士何時(shí)能轉(zhuǎn)賬過去，工作人員立即高度警惕，又再次進(jìn)一步詢問王女士轉(zhuǎn)賬用途，并告訴王女士這可能是電信詐騙。
起初，王女士聽不進(jìn)工作人員的勸導(dǎo)，但工作人員不肯放過一絲可能性，繼續(xù)提醒王女士電信詐騙可能造成的損失，并將相關(guān)的.典型案例向王女士闡述。在工作人員苦口婆心的勸說下，王女士恍然大悟，將轉(zhuǎn)賬的真正緣由向工作人員講述。
原來王女士在某平臺上購買了一條褲子，申請退貨退款后，不法分子冒充平臺客服找到了她，稱充會員可以免運(yùn)費(fèi)，今后購物退款退貨均可免運(yùn)費(fèi)，不法分子抓住了王女士的心理并且一直閃爍其詞，這便輕而易舉的讓王女士相信了。工作人員在斷定這是一起電信詐騙后，及時(shí)制止了王女士進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)4
新型網(wǎng)絡(luò)金融詐騙頻發(fā)，浦發(fā)銀行員工始終保持一顆警惕之心，日常廳堂風(fēng)險(xiǎn)防范、堵截金融詐騙能力不斷提升。7月27日上午，浦發(fā)銀行南京分行江寧支行成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙事件，從而最大程度地保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
7月27日上午9：15左右，客戶盧女士(化名)來到浦發(fā)銀行南京分行江寧支行，要求給浦發(fā)銀行高某的個(gè)人賬戶匯款1.7萬元。由于該客戶是一位聾啞人，無法講話。浦發(fā)江寧支行廳堂工作人員蔣佳麗便用寫字的方式與這位客戶進(jìn)行“交流”。通過這種特殊的.溝通方式，蔣佳麗了解到了客戶現(xiàn)有一批貨物在海關(guān)，需要繳納海關(guān)清關(guān)費(fèi)。蹊蹺的是，對方要求海關(guān)清關(guān)費(fèi)匯入個(gè)人賬戶。聯(lián)系到目前網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件頻發(fā)，蔣佳麗高度警覺，立即匯報(bào)運(yùn)營主管蔡剛。
蔡剛與該客戶進(jìn)一步“溝通”發(fā)現(xiàn)，要求匯款的指令是由一個(gè)叫“艾登福雷斯特”的微信名的人發(fā)出的。征得客戶的同意，蔣佳麗與蔡剛查看到大量的聊天記錄：從認(rèn)識到談感情，再到申領(lǐng)結(jié)婚證等，最后“艾登福雷斯特”聲稱有一批蘋果手機(jī)及珠寶先運(yùn)到中國，需要盧女士先匯清關(guān)費(fèi)，“艾登福雷斯特”還在微信里還發(fā)了大量此類物品圖片及視頻。
結(jié)合盧女士是特殊群體，又與典型的“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)電信詐騙類似，浦發(fā)銀行江寧支行果斷報(bào)警。警察到達(dá)現(xiàn)場后，通過分析，最終確定這是一起典型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件，遂將盧女士帶離銀行至警局處理。
由于浦發(fā)銀行員工時(shí)刻保持一顆警惕的心，提升日常廳堂風(fēng)險(xiǎn)防范、不斷提高堵截金融詐騙能力，多次成功堵截了多起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙事件，從而最大程度的保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)5
近日，一男一女兩位客戶神色慌張，匆匆忙忙的來到中國銀行勉縣支行營業(yè)部。客戶稱自己在網(wǎng)上辦理了一筆貸款，不但沒有辦下來，而且現(xiàn)在需要額外向?qū)Ψ絽R10000元，還被客服告知如果不匯錢至指定賬戶，將被告知其和家人進(jìn)行司法查詢。
在該支行內(nèi)控副行長與理財(cái)經(jīng)理共同詢問事情經(jīng)過后得知，原來，客戶因急需用錢，在網(wǎng)上咨詢小額貸款業(yè)務(wù)，并與一位自稱“XX銀行客服”的人取得了聯(lián)系，“XX銀行客服”向他發(fā)送了一則短信后，客戶點(diǎn)擊短信中的鏈接下載了一款名為“XX銀行借貸”APP。在APP上上傳身份證與銀行卡后，APP系統(tǒng)提示客戶卡號輸入有誤。隨后，“XX銀行客服”給客戶打來電話，告知客戶：“系統(tǒng)顯示您提款的銀行卡號有誤，該筆資金現(xiàn)處于凍結(jié)狀態(tài)”，要求客戶轉(zhuǎn)賬10000元到指定賬戶中，用于貸款資金的解凍，如果不立刻進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，客戶不僅無法獲得這筆貸款，而且還會因?yàn)槲窗磿r(shí)償還本息被納入失信人員名單，面臨被起訴的'風(fēng)險(xiǎn)，并將對客戶進(jìn)行司法查詢�！癤X銀行客服”的一通欺詐說辭令客戶驚慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻趕到支行尋求幫助。
聽完客戶的描述后，該行內(nèi)控副行長與理財(cái)經(jīng)理確定客戶遭遇網(wǎng)絡(luò)貸款類電信詐騙，客戶再次撥打“XX銀行客服”電話，“XX銀行客服”聽聞客戶身在銀行網(wǎng)點(diǎn)，隨立刻掛斷電話。同時(shí)，經(jīng)客戶同意查看了客戶手機(jī)中的貸款A(yù)PP后，將發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)一一講給客戶：一是客戶下載的“XX銀行借貸”APP與官方APP相比，除圖標(biāo)類似外，其他完全不同；二是辦理貸款類業(yè)務(wù)是不需要向賬戶內(nèi)存錢的；三是撥打“XX銀行”官方客服電話，未查詢到客戶任何貸款申請記錄。
至此，客戶意識到自己遭遇到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，放棄了轉(zhuǎn)賬，并對該行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示感謝。該行工作人員向客戶推薦下載了國家反詐APP，并關(guān)注“平安中行”微信公眾號，用一個(gè)個(gè)鮮明的案例向客戶普及防詐騙知識，提高反詐意識。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)6
近日，郵儲銀行成都市高新區(qū)支行成功堵截一起使用假身份證辦理公司賬戶變更業(yè)務(wù)涉嫌電信詐騙的案件。
當(dāng)日，自稱是某公司法人和經(jīng)辦人的`兩位人員，來到郵儲銀行成都市高新區(qū)支行申請辦理法人變更業(yè)務(wù)。銀行工作人員與客戶溝通業(yè)務(wù)需求后，在核實(shí)相關(guān)人員身份證原件時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證字體模糊，證件反光明顯，較為可疑。憑借敏銳的職業(yè)習(xí)慣，銀行工作人員對該身份證進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查，經(jīng)核查，系統(tǒng)顯示其證件號不合法，工作人員即刻引起警覺，進(jìn)一步與法人溝通公司情況，發(fā)現(xiàn)法人對公司基本情況完全不了解，且與經(jīng)辦人員的口徑完全不一致。該法人為外地人，經(jīng)辦人員為第三方公司，與銀行4月堵截的另一起涉案賬戶情形極為相似。
為此，銀行工作人員初步判定該賬戶存在可疑，并立即向公安部門報(bào)告了情況。警察迅速趕到銀行網(wǎng)點(diǎn)，了解情況后將該兩名人員帶到派出所。當(dāng)天晚上，警察致電銀行工作人員表示，經(jīng)專業(yè)司法鑒別，客戶提供的身份證為假證，客戶存在違反金融秩序及冒用他人身份證情況，高度符合電信詐騙用戶特征，將進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查。
郵儲銀行成都市高新區(qū)支行工作人員以敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，成功攔截了這起電信詐騙案的發(fā)生。今后，郵儲銀行成都市高新區(qū)支行將始終堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，多渠道、多方式防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，維護(hù)正常的金融秩序。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)7
近日，金金從成都農(nóng)商銀行金堂支行了解道，該行北部灣分理處成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶避免了5萬元人民幣的資金損失。
9月1日，市民徐某攜其母親來到成都農(nóng)商銀行金堂北部灣分理處辦理匯款業(yè)務(wù)。進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后，客戶急匆匆地找到客戶經(jīng)理咨詢征信問題，并表示要立即匯款5萬元處理征信異常的問題�？蛻艚�(jīng)理聽聞客戶描述后，發(fā)現(xiàn)客戶匯款理由可疑，基于職業(yè)敏感性，初步懷疑該客戶遭遇電信詐騙。于是一邊安撫客戶情緒，一邊詢問客戶匯款具體原因。銀行工作人員經(jīng)過與客戶深入溝通，原來這位徐姓客戶8月31日在一個(gè)名為“安逸花”的'APP上申請借款3萬元，申請成功并綁定銀行卡后，發(fā)現(xiàn)所借的3萬元無法提現(xiàn)。隨后不久客戶就接到自稱是“安逸花”借貸公司工作人員的電話，告訴客戶借款無法提現(xiàn)的原因是“客戶征信異常，”并告知其必須先按照借貸公司要求匯款12.2萬元處理征信異常后才能完成提現(xiàn)流程�？蛻艚拥诫娫捄笠淹ㄟ^其他銀行向借貸公司工作人員提供的賬戶匯款共計(jì)7.2萬元。下午，借貸公司工作人員再次打來電話，告訴客戶還需要再匯款5萬元才能處理征信異常。于是客戶攜其母親焦急地來到成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)，想要支取其母親在該行的存單用于匯款。
了解情況后，營業(yè)部客戶經(jīng)理基本認(rèn)定徐某遭遇了電信詐騙，并為客戶詳細(xì)分析了犯罪分子的詐騙伎倆，及時(shí)阻止客戶再次匯款，并幫助客戶撥打報(bào)警電話。經(jīng)過耐心講解，客戶終于意識到自己遇到了詐騙，最終放棄匯款，避免了5萬元的經(jīng)濟(jì)損失。目前，公安機(jī)關(guān)已立案偵查。同時(shí)，客戶經(jīng)理向客戶耐心講解了支付結(jié)算、反洗錢、反電信詐騙相關(guān)知識，告誡客戶遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)借貸，有融資需求請選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。接到要求轉(zhuǎn)賬的電話不輕信、不轉(zhuǎn)賬，提高防范意識，保護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)8
7月1日下午，客戶孫女士神情緊張地走進(jìn)唐口支行營業(yè)大廳，要求工作人員把剛剛存入的五萬元定期存單取出來，并打算將款項(xiàng)匯到深圳的一家銀行。
工作人員一邊帶著客戶到智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)，一邊詢問客戶匯錢的用途�？蛻舯硎荆覍僭趪獯蚬�，需要抓緊把錢匯過去，否則家屬就回不來了。同時(shí)，還不停地通過微信給對方說“錢這就匯過去”，對方則不停催促客戶匯款。
這時(shí)，工作人員開始敏感地意識到客戶可能遇到到電信詐騙，并第一時(shí)向會計(jì)主管進(jìn)行了匯報(bào)。隨后，會計(jì)主管在查看客戶微信收到的信息以后，確定是遇到了電信詐騙，開始向客戶耐心講解有關(guān)電信詐騙的案例。但是，在再次接到對方催促信息時(shí)，客戶情緒變得非常激動，并要求工作人員抓緊把錢匯過去。
會計(jì)主管則堅(jiān)持勸說客戶先到公安局核實(shí)一下對方的`身份信息。十多分鐘后，客戶又回到了營業(yè)廳，沒有聽從公安人員的勸說，因?yàn)閾?dān)心家屬安危而要執(zhí)意匯款。會計(jì)主管表示只有跟客戶家屬電話溝通確認(rèn)沒有問題后才能為其辦理業(yè)務(wù)。
經(jīng)過1個(gè)多小時(shí)的勸說，最終聯(lián)系上了客戶家屬，并得知客戶家屬并沒有微信信息上說的情況，更沒有讓客戶匯款。這時(shí)，驚魂未定的客戶才意識到遇到了電信詐騙，眼淚一下子就掉出來了，并一再向工作人員表示感謝，“幸好有你們一直不停地勸阻我，還讓你們聽了這么多難聽的話，要不然，我這辛辛苦苦掙得血汗錢就沒了”。
今年以來，為預(yù)防和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，提高群眾自覺防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識，濟(jì)寧農(nóng)商銀行唐口支行積極組織工作人員走村莊、入社區(qū)開展防范電信詐騙宣傳月系列活動，通過發(fā)放宣傳折頁、懸掛橫幅、擺放展板等方式，向群眾開展形式多樣的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳，有效填補(bǔ)了轄區(qū)居民對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)知的空白，對全市范圍內(nèi)預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生起到了良好的效果。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)9
近日，民生銀行西安文景路支行提升風(fēng)險(xiǎn)識別意識，加強(qiáng)警銀聯(lián)動，配合公安機(jī)關(guān)成功堵截一起電信詐騙取現(xiàn)業(yè)務(wù)，有效保護(hù)了客戶賬戶資金安全。
9月9日12時(shí)30分，王某前往民生銀行西安文景路支行柜臺辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員根據(jù)該行風(fēng)險(xiǎn)提示要求，對賬戶的使用情況進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶存在異常，隨后向其詢問相關(guān)交易情況，王某均無法回答。該情況立即引起經(jīng)辦人員警覺，隨即將情況上報(bào)支行監(jiān)控崗，并與未央?yún)^(qū)反詐中心取得聯(lián)系。
20分鐘后，四位民警趕到現(xiàn)場，迅速將犯罪嫌疑人控制。通過調(diào)查核實(shí)，涉案賬戶資金確為詐騙資金，詐騙人員為團(tuán)伙作案，警方隨即在支行周邊開展防控抓捕工作。
9月12日，接未央?yún)^(qū)反詐中心民警反饋，三位受害人均已找到，成功挽回了群眾損失。民警對民生銀行西安文景路支行及時(shí)報(bào)告可疑線索、協(xié)助抓捕犯罪分子的'行為表示高度認(rèn)可及感謝，同時(shí)將該支行成功堵截的詐騙案例分享至區(qū)反詐群內(nèi)，供其他單位學(xué)習(xí)交流。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)10
1月27日，一位七旬老人神色匆忙的來到興業(yè)銀行新吳支行，稱其收到電話通知，有一筆信用卡欠款需要匯款歸還，否則會影響自身信用。由于這位老人年齡較大，匯款金額較高，且對還款、轉(zhuǎn)賬對方身份等相關(guān)情況表述模糊，經(jīng)辦柜員立即引起了警覺，并立刻呼叫主管前來了解情況。經(jīng)進(jìn)一步詢問核實(shí)發(fā)現(xiàn)，老人所稱“催款客服”號碼并非銀行客服固定電話，而是移動電話號碼；催收的欠款是所謂的十年前借款；現(xiàn)在催收是因?yàn)榻詹奴@取老人聯(lián)系方式等牽強(qiáng)理由。種種跡象表明，老人是遇到了電信詐騙，隨即經(jīng)辦柜員耐心的向老人分析其中疑點(diǎn)，阻止老人繼續(xù)向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，并建議老人前往就近的`銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行相關(guān)信息確認(rèn)，有效勸阻了老人向不明身份人員轉(zhuǎn)賬的行為，避免了個(gè)人財(cái)產(chǎn)受到損失。
其實(shí)，這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件是興業(yè)銀行無錫分行一個(gè)月內(nèi)遇到的第二起。早在1月18日，興業(yè)銀行江陰迎陽路社區(qū)支行還幫助一位聽力殘障人士成功堵截一起柜面轉(zhuǎn)賬電信詐騙事件，挽回?fù)p失一萬元。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)11
“真的太感謝你們了，沒有你們的認(rèn)真負(fù)責(zé)，我還要繼續(xù)被騙！”20xx年6月23日，中國農(nóng)業(yè)銀行泗洪虹州支行柜面人員憑借敏銳的觀察力和責(zé)任心，幫助客戶成功堵截一起電信詐騙案件，及時(shí)為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失10萬元，守住了客戶的“錢袋子”。
當(dāng)日下午四點(diǎn)二十分左右，一名女性客戶來到農(nóng)行泗洪虹州支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理嚴(yán)格按照反詐工作要求進(jìn)行“三看兩問一核對”。經(jīng)詢問得知，該客戶想與某部隊(duì)做糧油生意，需要將資金先匯過去，待對方發(fā)貨后再返還，對于對方提供的他行匯款賬號，一開始說是海南，一會又說是陜西，完全不清楚收款人具體的'交易信息，且網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過系統(tǒng)均未查找到所謂的收款行。了解事情經(jīng)過后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即意識到這一情況與詐騙套路類似，耐心地勸客戶道，部隊(duì)有專門的軍糧采購渠道，一般不會與個(gè)人直接發(fā)生交易，而且在與對方不熟悉、也未簽訂合同的情況下，不能輕信網(wǎng)絡(luò)，否則會造成重大資金損失，但是客戶表示，自己已在其他銀行辦理過8萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在征得客戶同意后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員查閱了客戶的轉(zhuǎn)賬記錄，發(fā)現(xiàn)該客戶將8萬元轉(zhuǎn)賬給不同的賬戶，即判定為一起典型的電信詐騙事件，但客戶仍不聽勸阻執(zhí)意要求匯款。
本著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊終止辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一邊報(bào)警處置。當(dāng)?shù)嘏沙鏊藛T到達(dá)現(xiàn)場后向該客戶展示“國家反詐中心”APP上相關(guān)欺詐案例，網(wǎng)點(diǎn)工作人員也向客戶展示了媒體報(bào)道的類似詐騙案例，經(jīng)過民警和農(nóng)行工作人員的輪番勸導(dǎo)，客戶才恍然大悟，連聲道謝，并感慨自己幸虧遇到了細(xì)心負(fù)責(zé)的農(nóng)行工作人員。
這起事件的成功堵截，得益于農(nóng)行宿遷分行在日常工作中認(rèn)真落實(shí)反欺詐工作要求，面對層出不窮各類詐騙事件，該行堅(jiān)持常態(tài)化開展反欺詐專題知識培訓(xùn)，強(qiáng)化警銀聯(lián)動，充分發(fā)揮派駐公安部門反欺詐中心和網(wǎng)點(diǎn)反欺詐陣地作用。20xx年以來，累計(jì)受理各類司法查詢40份，堵截電信欺詐67筆、涉及金額27.4萬元，刊發(fā)《涉案情況通報(bào)》2期，從源頭上防范和杜絕案件發(fā)生，全力以赴守護(hù)好百姓“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)12
近日，濰坊農(nóng)商銀行成功堵截一起“出國勞工”電信詐騙案，幫助當(dāng)事人止損6萬元，為客戶守住了“錢袋子”。
這天，濰坊農(nóng)商銀行岞山支行像往常一樣忙碌，王先生與其妻子走進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)想要辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，工作人員熱情接待了他們，本著“以客戶為中心”的服務(wù)理念，以及盡職盡責(zé)的工作態(tài)度，該行工作人員向王先生了解轉(zhuǎn)賬用途等“應(yīng)知盡知”事項(xiàng)。交流過程中，王先生神情焦急不安，提到收款方，除了賬號戶名，更是“一問三不知”，工作人員立刻警惕起來：王先生極有可能遇到了電信詐騙！經(jīng)過一番詢問，王先生才吐露了實(shí)情，原來他從手機(jī)上看到了出國務(wù)工賺大錢的廣告，加了所謂的“勞務(wù)派遣組織者”微信后，對方表示可以幫助王先生辦理出國務(wù)工，月薪保底三萬元，但前提是需要交納六萬元手續(xù)費(fèi)。
得知極有可能是電信詐騙后，營業(yè)廳所有的工作人員都圍了上來，給王先生講解以往的'相似案例，耐心勸導(dǎo)他，最終王先生幡然醒悟，放棄了轉(zhuǎn)賬并連連道謝：“老百姓掙錢不容易，感謝農(nóng)商行這些同事的熱心幫助，這世上還是好人多。”
近年來，濰坊農(nóng)商銀行積極承擔(dān)社會責(zé)任，切實(shí)履行“金融衛(wèi)士”職責(zé)，組織紅馬甲志愿服務(wù)隊(duì)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村莊，開展防范電信詐騙、防范非法集資系列宣講活動，不斷提高群眾反詐騙能力，切實(shí)保障客戶資金安全，為老百姓守好“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡報(bào)13
近日，因疫情影響，浦發(fā)銀行重慶分行多家網(wǎng)點(diǎn)開啟了“暫停營業(yè)，居家辦公”的工作模式，但各項(xiàng)業(yè)務(wù)并未停止。居家辦公期間，浦發(fā)銀行永川支行員工通過電話、微信方式協(xié)助客戶堵截了3萬元電信詐騙資金損失。
經(jīng)了解，伍某為個(gè)體經(jīng)營戶，因急需資金，通過抖音鏈接添加了自稱浦發(fā)銀行貸款客服人員的微信，并在其指導(dǎo)下下載了浦發(fā)銀行APP。伍某稱，為完成貸款賬戶激活，自己已按客服指導(dǎo)通過農(nóng)行及建行轉(zhuǎn)賬3萬多元至對方指定個(gè)人賬戶。伍某表示客服將工作證件已發(fā)至微信，貸款流程也講述清楚，并且客服指導(dǎo)下載的'“浦發(fā)銀行APP”能看到已轉(zhuǎn)入的3萬多元資金，貸款審批僅差最后一步，故希望該行能及時(shí)完成開卡和轉(zhuǎn)賬，以便盡快完成放款。
聽到這里，該行員工憑借工作經(jīng)驗(yàn)，意識到這是一起典型的電信詐騙案件，通過對伍某進(jìn)一步的細(xì)致講解，讓其意識到了事情的嚴(yán)重性。在支行員工幫助下，伍某停止了本次匯款并報(bào)警，避免了3萬元資金損失。
通過此真實(shí)電信詐騙案例看出，一是不法分子冒用銀行名義，抓住受害者急需資金的迫切心理，誘導(dǎo)受害者點(diǎn)擊虛假鏈接，下載虛假APP，再以各種理由指導(dǎo)客戶將資金轉(zhuǎn)入指定的不法賬戶，并誤導(dǎo)客戶通過虛假APP能查看自己轉(zhuǎn)入的資金，讓客戶信以為真，一步步掉入圈套。
二是利用假銀行APP伎倆。本案例是明顯的利用假銀行APP實(shí)施電信詐騙的伎倆，下載的虛假銀行APP看起來非常逼真，客戶從表面上很難判斷其真假，讓客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識有所松懈。
疫情停業(yè)期間，該行員工居家辦公，仍積極協(xié)助客戶解決問題，憑借敏銳的判斷力協(xié)助客戶避免了資金損失，得到了客戶高度認(rèn)可。
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