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銀行理財經理工作心得4篇
當我們備受啟迪時，好好地寫一份心得體會，這樣有利于我們不斷提升自我。那么心得體會到底應該怎么寫呢？以下是小編為大家收集的銀行理財經理工作心得，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行理財經理工作心得1
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的'請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
銀行理財經理工作心得2
“立金訓練營”客戶經理班已經結束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經事的大學生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經理，這其中所經歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。
“態(tài)度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美�！昂侠淼囊笫清憻挘缓侠淼囊笫悄ゾ殹�，正是這樣的學習態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經驗的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅定信念�！凹毠�(jié)決定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開始”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的`”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關鍵。
從“紙上談兵”到實際業(yè)務操作，在實踐中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收獲。如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn);但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。
總的說來，“贏向未來”客戶經理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行領導;敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽團結協(xié)作的組員們;“愛的鼓勵”、“龍的呼喚”;真誠的贊美、團隊的力量;還有始終如一堅持滿懷激情的我們……培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術上舉輕若重等等。最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。
做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。
銀行理財經理工作心得3
“離開招行看招行”，“跳出銷售看銷售”，回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得紀念的地方。一篇小文分享自己一些產品銷售和客戶維護的心得，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉崗到理財崗位的。開始做理財客戶經理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對理財經理考核，哪些是重點考核對象，決定了工作如何開展。零售業(yè)務指標很多，很難做到全面開花，所以要挑重點�？腿旱陌l(fā)展，產品覆蓋率，中間業(yè)務收入，儲蓄存款。分行每個階段會給理財經理重點工作任務，圍繞分行導向開展工作。
理財經理每天的工作
1、參加支行晨會:一般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會，輪流主持，進行產品學習，總結銷售賣點及話術。
財經播報，財經新聞與我們在銷售的產品有什么樣的關聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享。后面15分鐘全行晨會，通報昨日全行業(yè)績，理財經理將行內重點銷售產品向全行員工講解，行長對各條線工作進行部署。
2、財經時事學習(晨會結束后)：
了解國內外經濟，政治新聞，給客戶發(fā)財經播報，一般我喜歡在和訊網、新浪財經或路透中文網收集新聞，然后以一句話一個新聞內容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價格，其他再挑各大財經網站的頭條新聞一般5條左右。
3、接下來主要是客戶維護：
打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護可以分兩類：
(1)客戶基本情況類：每個客戶可能都具備這些方面。查看哪個客戶(客戶的家人)今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀。當然也還有其他方面，能夠促進跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。
(2)與客戶資產相關：如查看是否有客戶產品到期，進行通知及再銷售。這個客戶購買了萬能險，給他發(fā)結算利率�？蛻糍~戶大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化及時通知客戶，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶。這方面以后應該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產的保值增值服務，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。后面這些作為維系感情聯(lián)系的`增值服務有必要，但不是客戶關心的價值利益主體�？蛻艟S護工作是一個精耕細作的活。這些工作非常瑣碎，但是非常重要。金融銷售和其他產品銷售非常大的一個不同點就是：因為賣的是投資品，而非消費品，所以售后服務特別重要，因為再次購買的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進的地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經理抱怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到。
4、電話約訪客戶：
每天至少給20個客戶打電話。一般上午11點左右，下午3點左右適合給陌生客戶電話。對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對每個人的情況聯(lián)系即可，時間段限制較少。
5、網點約見客戶：
一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一部分是比較熟悉的客戶，來銀行他會很自然的跟你打個招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產品和賬戶。
6、上門拜訪客戶：
一般下午時間比較多的時候，事先與客戶聯(lián)系，介紹某只產品，上門進行營銷�；蚴羌儗侔菰L，拉近與客戶之間的距離。
7、工作日志：
今日工作業(yè)績，今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡內容，今日約見客戶具體名單及內容。明日，計劃聯(lián)絡客戶名單。
8、夕會：今日，明日工作計劃。
對正在銷售的產品進行分析及學習，利用情景演練訓練話術。
招行的工作還是比較累的，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時間來做。當然，也比較充實。這是在招行一天的典型工作，其實基本圍繞兩個事展開：開拓新客戶、維護老客戶。當然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項工作，金融銷售也是如此。
銀行理財經理工作心得4
因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務部擔任部門經理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報如下：
一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。
在行黨委的正確領導下，通過開展春天行動和夏日激情等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增..萬元，完成分行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增..萬元，使近年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農行。
結合xx長江航道的優(yōu)質運力，配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研，出臺了《中國農業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。
二、推動三農工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農貸款的風險。
以農商通、惠農卡和小額貸款作為支撐點繼續(xù)推動三農工作。收集農商通資料120多戶，4月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通60臺，開通小額取現(xiàn)農商通20戶，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對小額農貸不良貸款的.增長的現(xiàn)狀和農戶的實際情況，制定并落實起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業(yè)務發(fā)展，理財產品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品250萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點打印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品39416萬元。
針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意xx支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內部各部門的協(xié)調，使5月份xx支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營業(yè)網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。
四、注重信用卡業(yè)務的發(fā)展。
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質性，避免貨幣學中劣幣驅逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的 現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威并舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味套取客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。 在分行卡部和行領導的正確領導下，我?guī)ьI個金部和網點客戶經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務。xx年5月三農行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名;6月xx支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名;7月xx支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對xx農行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業(yè)務收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務收入中做出了較大貢獻。
五、貴賓團隊建設有一定的成效，但任重道遠，仍需努力。
銀行之間的競爭無論如何激烈，其實質不過是對優(yōu)質客戶資源的爭奪。因此，注重貴賓團隊的建設和管理，增強競爭力，將決定誰將占有更多的優(yōu)質客戶資源。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、事業(yè)心和比較全面的素養(yǎng);二是要有好的金融產品，針對不同性格
和不同需要的人對各種金融產品進行較完備的融通組合營銷。從來就沒有單一的產品可以滿足所有客戶，也沒有一個客戶經理可以搞定所有客戶。是人是產品都有缺陷，沒有完善的個人，只有完善的團隊。這是目標，還需努力。在市分行的評比中，xx年5月、9月，xx農行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第 8名第 6名以及6萬元的費用獎勵。
六、注重網點轉型和優(yōu)質文明服務。
根據(jù)網點建設轉型的要求，不定期的參與到各機構的晨會，宣講金融產品和金融產品的營銷，以及本人參加分行培訓技能進行轉培訓工作。
利用總行的神秘人暗訪提升網點文明優(yōu)質服務，制定《xx支行文明優(yōu)質服務管理獎懲辦法》，組織個金部人員不定期對各機構進行檢查督導，號召大家不因暗訪而優(yōu)質服務，而應該讓文明優(yōu)質服務成為一種習慣!
回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績，也有不盡人意的地方。感謝行領導的正確領導和關心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續(xù)努力，無私奉獻。
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