WTO金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)范與我國(guó)金融法制建設(shè)

　　《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》(General Agrement on Trade Ser-vice,GATS)是WTO于1995年1月1日生效的國(guó)際服務(wù)貿(mào)易法典，它適用于所有成員的基本義務(wù)規(guī)定，同時(shí)還包括作為該協(xié)定各服務(wù)部門(mén)特定問(wèn)題的附件和具體承諾。

　　　�。ㄒ唬�《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》的主要法律原則

　　GATS的主要法律原則是指WTO成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的一般性準(zhǔn)則。其內(nèi)容包括：最惠國(guó)待遇原則，有關(guān)服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定的任何措施，每一締約方給予任何其他締約方的服務(wù)或服務(wù)提供者的待遇，應(yīng)立即無(wú)條件地給予其他任何締約方相同的服務(wù)或服務(wù)提供者；國(guó)民待遇原則，是指每一締約方在其承擔(dān)義務(wù)清單所列開(kāi)放的服務(wù)部門(mén)或分部門(mén)中，給予其他締約方的服務(wù)和服務(wù)提供者的待遇，不得低于給予本國(guó)相同的服務(wù)和服務(wù)提供者的待遇；透明度原則，除非在緊急情況下，每一締約方必須將影響服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定實(shí)施的有關(guān)法律、法規(guī)、行政命令及所有的其他決定、規(guī)則以及習(xí)慣做法，無(wú)論是由中央或是地方政府作出的，還是非政府有權(quán)制定規(guī)章的機(jī)構(gòu)作出的，都應(yīng)最遲在它們生效以前予以公布，任何締約方也必須公布其簽字參加的所有有關(guān)影響服務(wù)貿(mào)易的其他國(guó)際協(xié)定，并且應(yīng)在1996年底之前設(shè)立至少一聯(lián)系點(diǎn)，以便為其他國(guó)家的政府和個(gè)人提供有關(guān)法律、規(guī)章和管理方面的查詢；逐步自由化原則，通過(guò)締約方不斷進(jìn)行服務(wù)貿(mào)易多邊談判，逐步取消和減少國(guó)際服務(wù)貿(mào)易中的障礙，推進(jìn)服務(wù)貿(mào)易自由化。

　　此外，GATS還包括發(fā)展中國(guó)家更多參與的原則、公共秩序優(yōu)越權(quán)原則、市場(chǎng)準(zhǔn)入原則、對(duì)服務(wù)業(yè)進(jìn)行管理的原則、資格承認(rèn)的原則、國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移的原則、為特殊服務(wù)行業(yè)制定特別規(guī)則的原則等。這些原則規(guī)定也是各WTO成員在立法尤其是金融服務(wù)貿(mào)易立法中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

　　　　（二）有關(guān)金融服務(wù)附件的基本規(guī)定

　　GATS關(guān)于金融服務(wù)有兩個(gè)附件，即金融服務(wù)附件一和金融服務(wù)附件二。前者對(duì)金融服務(wù)的范圍和定義，有關(guān)金融服務(wù)的國(guó)內(nèi)法規(guī)、認(rèn)可以及爭(zhēng)端解決等實(shí)質(zhì)性內(nèi)容作了規(guī)定；后者主要是對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易談判的時(shí)間安排作出了規(guī)定。

　　金融服務(wù)附件一適用于對(duì)金融服務(wù)有影響的各種措施�！敖鹑诜�務(wù)”是指由一成員方的金融服務(wù)提供者所提供的任何有關(guān)在資金融通方面的服務(wù)，金融服務(wù)提供者是一成員方希望提供或正在提供金融服務(wù)的任何自然人和法人（注：金融服務(wù)提供者不包括成員方政府、中央銀行、貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)以及由政府所有、控制的主要執(zhí)行政府的或?yàn)檎�府的意圖而活動(dòng)的其他機(jī)構(gòu)。）。金融服務(wù)包括4種情況：一是跨境提供，即從一成員方境內(nèi)向任何其他成員方境內(nèi)提供，如一國(guó)銀行向另一國(guó)借款人提供貸款服務(wù)；二是國(guó)外消費(fèi)，即在成員方境內(nèi)向來(lái)自任何其他成員方的金融服務(wù)消費(fèi)者提供，如一國(guó)銀行對(duì)外國(guó)人的施行支票進(jìn)行支付的服務(wù)；三是商業(yè)存在，即一成員方的服務(wù)提供者，通過(guò)在任何其他成員方境內(nèi)的商業(yè)存在提供，它與金融業(yè)的對(duì)外投資緊密聯(lián)系，便于金融服務(wù)者在消費(fèi)現(xiàn)場(chǎng)及時(shí)、有效地提供金融服務(wù)，提高當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)的參與度；四是自然人存在，即一成員方的服務(wù)提供者，通過(guò)在任何其他成員方境內(nèi)的自然人提供的服務(wù)，例如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、咨詢等。

　　由于一成員方的金融發(fā)展水平與整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相關(guān)，各成員方在金融領(lǐng)域中發(fā)展具有不平衡性，使該領(lǐng)域內(nèi)的貿(mào)易自由化規(guī)范更加謹(jǐn)慎。因此，金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議不采取統(tǒng)一的規(guī)定，而是由各成員提供自己的開(kāi)放承諾表，然后進(jìn)行雙邊貿(mào)易談判。附件在對(duì)各成員方內(nèi)部法規(guī)的調(diào)整方面也體現(xiàn)了較大的靈活性。盡管GATS中有其他規(guī)定，但是不應(yīng)阻止成員方基于審慎的理由而通過(guò)國(guó)內(nèi)法規(guī)采取各種措施，包括保護(hù)投資者、儲(chǔ)蓄者、保單持有人或金融服務(wù)提供者對(duì)之具有信托義務(wù)的人，或保證金融體系的完整和穩(wěn)定。如果這些措施與GATS的條款不符，則不應(yīng)用于規(guī)避該成員在GATS下的承諾和義務(wù)；盡管GATS中對(duì)各國(guó)政策有透明度的要求，但是這一要求不得解釋

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