中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定最新

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中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定（最新）

　　中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定

中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定（最新）

　　(2010年4月27日中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第5號發(fā)布　根據(jù) 2015年4月21日中國保險監(jiān)督管理委員會令2015年第2號《關于修改〈中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定〉的決定》第一次修訂根據(jù)2015年10月19日中國保險監(jiān)督管理委員會令2015年第3號《關于修改<保險公司設立境外保險類機構(gòu)管理辦法>等八部規(guī)章的決定》第二次修訂)

　　第一章總則

　　第一條　為了規(guī)范和保障中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)及中國保監(jiān)會派出機構(gòu)(以下簡稱派出機構(gòu))依法實施行政處罰，維護保險市場秩序，保護保險機構(gòu)、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、保險中介機構(gòu)、外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)、保險從業(yè)人員、其他組織和公民(以下簡稱當事人)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》(以下簡稱《行政處罰法》)、《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)及其他有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條當事人違反有關保險管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的，中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)應當依法查處，并依法作出下列行政處罰：

　　(一)警告;

　　(二)罰款;

　　(三)沒收違法所得;

　　(四)限制業(yè)務范圍;

　　(五)責令停止接受新業(yè)務;

　　(六)責令停業(yè)整頓;

　　(七)吊銷業(yè)務許可證;

　　(八)撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu);

　　(九)撤銷任職資格;

　　(十)責令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表;

　　(十一)禁止進入保險業(yè);

　　(十二)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施前款所列的行政處罰，應當遵循本規(guī)定的程序,中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無效。

　　第三條　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施行政處罰，應當遵循以下原則：

　　(一)公正、公開;

　　(二)保護當事人的合法權(quán)益;

　　(三)處罰與教育相結(jié)合;

　　(四)事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準確，適用依據(jù)正確，處罰適當;

　　(五)程序合法。

　　第四條　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施行政處罰，依法實行回避制度。

　　監(jiān)管人員與當事人有直接利害關系或者其他關系，可能影響公正執(zhí)法的，應當回避。

　　第五條　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施行政處罰，實行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度。

　　第六條　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應當告知當事人作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當事人依法享有的權(quán)利。

　　第七條　當事人對中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

　　當事人因中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

　　第八條　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)必須充分聽取當事人的意見，復核當事人提出的事實、理由和證據(jù);當事人提出的事實、理由或者證據(jù)成立的，應當采納。

　　第九條　本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立，并依法登記注冊的保險公司及其分支機構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險資產(chǎn)管理機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立，并依法登記注冊的保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)，是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱業(yè)務許可證，是指保險公司法人許可證、經(jīng)營保險業(yè)務許可證、保險營銷服務許可證、經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證、保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證、經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證、經(jīng)營保險公估業(yè)務許可證、保險資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險資產(chǎn)管理業(yè)務許可證。

　　第二章管轄

　　第十條　派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)及其從業(yè)人員的保險違法行為實施行政處罰：

　　(一)保險公司分支機構(gòu);

　　(二)保險中介機構(gòu);

　　(三)保監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)。

　　第十一條　派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實施行政處罰：

　　(一)擅自設立保險公司的;

　　(二)非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動的;

　　(三)擅自設立保險資產(chǎn)管理公司的;

　　(四)擅自設立專業(yè)保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)的;

　　(五)非法從事保險代理業(yè)務或者經(jīng)紀業(yè)務活動的。

　　派出機構(gòu)對上述違法行為實施行政處罰時，應當依照《保險法》、《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》及中國保監(jiān)會的有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第十二條　派出機構(gòu)實施下列行政處罰，應當報中國保監(jiān)會批準：

　　(一)吊銷由中國保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務許可證;

　　(二)撤銷由中國保監(jiān)會核準的任職資格。

　　第十三條　派出機構(gòu)管轄以外的保險違法行為，由中國保監(jiān)會管轄。

　　第十四條　中國保監(jiān)會可以直接查處派出機構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險違法行為，也可以委托派出機構(gòu)查處中國保監(jiān)會管轄范圍內(nèi)的保險違法行為。

　　派出機構(gòu)接受中國保監(jiān)會委托查處保險違法行為的，應當將查處結(jié)果向中國保監(jiān)會報告。

　　第十五條　異地實施保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)應當及時通知實施違法行為主體所在地的派出機構(gòu)。實施違法行為主體所在地的派出機構(gòu)應當積極配合違法行為的查處。

　　第十六條　兩個以上派出機構(gòu)對同一保險違法行為都有管轄權(quán)的或者保險違法行為地難以查明的，由最先立案的派出機構(gòu)管轄。

　　兩個以上派出機構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應當報請中國保監(jiān)會指定管轄。

　　第十七條　派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險違法行為不屬于自己管轄時，應當及時將案件移送有管轄權(quán)的派出機構(gòu)。受移送的派出機構(gòu)對管轄權(quán)有異議的，不得自行移送，應當報請中國保監(jiān)會指定管轄。

　　第三章立案與調(diào)查

　　第一節(jié) 立案

　　第十八條　中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)當事人涉嫌違反有關保險管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定，依法應當受到行政處罰的，應當立案調(diào)查。

　　第十九條　立案應當填寫《行政處罰立案審批表》，由案件調(diào)查部門負責人或者派出機構(gòu)負責人批準，決定立案或者不予立案。

　　第二十條　案件調(diào)查部門應當在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員。

　　調(diào)查人員的回避應當由案件調(diào)查部門負責人或者派出機構(gòu)負責人決定。

　　第二節(jié) 調(diào)查取證

　　第二十一條　調(diào)查人員應當對案件事實進行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法收集證據(jù)。

　　第二十二條　調(diào)查人員調(diào)查取證時，不得少于兩人，并應當向當事人或者有關人員出示中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書。

　　調(diào)查人員少于兩人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查通知書的，被檢查單位和個人有權(quán)拒絕。

　　第二十三條　調(diào)查人員調(diào)查案件，應當充分收集證據(jù)。

　　第二十四條　調(diào)查人員應當收集、調(diào)取與案件有關的原始憑證作為書證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以復制，復制件應當標明“經(jīng)核對與原件無誤”，并由書證出具人簽名或者蓋章。

　　第二十五條　調(diào)查人員可以要求當事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關的其他材料，并由材料提供人在有關材料上簽名或者蓋章。拒絕簽名或者蓋章的，應當在材料上注明。

　　第二十六條　調(diào)查人員可以詢問當事人及證人。詢問應當個別進行。詢問前應當告知其有如實陳述事實、提供證據(jù)的義務。

　　詢問應當制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應當交被調(diào)查人核對;對沒有閱讀能力的，應當向其宣讀。筆錄如有差錯、遺漏，應當允許其更正或者補充。經(jīng)核對無誤后，由被調(diào)查人逐頁在筆錄上簽名或者蓋章。調(diào)查人員應當在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的，應當在筆錄上注明。

　　第二十七條　調(diào)查人員對涉嫌違法的物品進行現(xiàn)場勘驗時，應當有當事人在場，并制作《現(xiàn)場勘驗筆錄》;當事人拒絕到場的，應當在《現(xiàn)場勘驗筆錄》中注明。

　　第二十八條　抽樣取證，應當有當事人在場，并開具物品清單，由調(diào)查人員和當事人簽名或者蓋章。

　　第二十九條　對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。

　　第三十條　在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。

　　采取先行登記保存措施，應當填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》，并由中國保監(jiān)會負責人或者派出機構(gòu)負責人批準。

　　第三十一條　先行登記保存證據(jù)的，應當簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》，填寫《登記保存物品清單》，由當事人簽字或者蓋章確認，并加封中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)先行登記保存封條，就地由當事人保存。

　　登記保存證據(jù)期間，當事人或者有關人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

　　對于先行登記保存的證據(jù)，應當在7日內(nèi)作出處理決定。

　　第三十二條　案件調(diào)查部門可以委托其他派出機構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證，但必須出具書面委托證明，受委托的派出機構(gòu)應當積極予以協(xié)助。

　　第三十三條　案件調(diào)查部門可以聘請資信良好的會計師事務所和律師事務所等社會中介機構(gòu)參與調(diào)查，但必須要求其出具專業(yè)報告。

　　第三十四條　對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國保監(jiān)會主要負責人或者派出機構(gòu)主要負責人批準，可以申請人民法院予以凍結(jié)或者查封。

　　第三節(jié) 移交

　　第三十五條　案件調(diào)查終結(jié)，案件調(diào)查部門應當制作《案件調(diào)查報告書》，報部門負責人批準�！栋讣{(diào)查報告書》至少應當包括下列內(nèi)容：

　　(一)當事人的基本情況;

　　(二)調(diào)查的基本情況及相關證據(jù);

　　(三)處理建議及相關依據(jù)。

　　前款“處理建議”包括給予行政處罰、不予行政處罰、不應給予行政處罰或者移送司法機關處理的建議。

　　第三十六條　案件調(diào)查終結(jié)后，案件調(diào)查部門認為需要予以行政處罰的，應當將《案件移交書》、《行政處罰立案審批表》、《案件調(diào)查報告書》、相關證據(jù)等案件卷宗材料一并移交案件審理部門。

　　第三十七條　案件審理部門依法對案件卷宗材料進行審查，卷宗不夠規(guī)范的，退回案件調(diào)查部門補充完善后再行移交。

　　第三十八條　案件調(diào)查部門在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)違法事實涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責任的，應當依照《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》、《中國保監(jiān)會關于在行政執(zhí)法中及時移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及其它相關規(guī)定，及時向司法機關移送。

　　第四章處罰

　　第一節(jié) 審理

　　第三十九條　案件審理部門受理案件后，從調(diào)查程序、違法事實認定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對案件進行審理。其中重大、復雜的案件，應當由案件審理部門集體討論決定。

　　第四十條　案件審理后，案件審理部門應當制作《案件審理報告》，根據(jù)案件有關情況分別提出以下處理意見：

　　(一)案件主要事實不清或者主要證據(jù)不足的，退回案件調(diào)查部門補充調(diào)查;

　　(二)不構(gòu)成行政違法的，不予處罰;

　　(三)雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，交由案件調(diào)查部門處理;

　　(四)應當予以行政處罰的，提出處罰意見;

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