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國(guó)投瑞銀詳解分級(jí)基金凈值問(wèn)題
國(guó)投瑞銀旗下創(chuàng)新產(chǎn)品———瑞福分級(jí)基金之瑞福優(yōu)先份額將于7月16日首度開(kāi)放申贖。隨著大盤的深幅調(diào)整，瑞福進(jìn)取的份額參考凈值也一度跌破0.50元。國(guó)投瑞銀基金公司日前就首度開(kāi)放申贖以及瑞福分級(jí)基金的凈值問(wèn)題作了解釋說(shuō)明。三個(gè)凈值各有含義
瑞福分級(jí)基金通過(guò)收益分配的安排將基金分成瑞福優(yōu)先份額和瑞福進(jìn)取份額。與此對(duì)應(yīng)，瑞福分級(jí)基金每日公布三個(gè)凈值，即瑞福分級(jí)基金份額凈值、瑞福優(yōu)先基金份額參考凈值和瑞福進(jìn)取基金份額參考凈值。
國(guó)投瑞銀表示，瑞福分級(jí)的基金份額凈值反映了瑞福分級(jí)基金的整體運(yùn)作情況，瑞福優(yōu)先和瑞福進(jìn)取的凈值，則為參考凈值。瑞福分級(jí)基金的存續(xù)期是五年，每個(gè)交易日公布的兩個(gè)參考凈值，就是在模擬當(dāng)日就到期的情況下，計(jì)算出的兩級(jí)基金的估值，而不是基金份額持有人當(dāng)期可獲得的實(shí)際價(jià)值。
瑞福優(yōu)先首開(kāi)申贖
2008年7月16日，瑞福優(yōu)先將首度開(kāi)放申贖。國(guó)投瑞銀基金公司稱，在大盤持續(xù)調(diào)整的狀態(tài)下，瑞福優(yōu)先的參考凈值卻一直維持在9毛錢以上，上述情形皆因瑞福分級(jí)基金的有限保本機(jī)制在起作用，即用瑞福進(jìn)取基金過(guò)往的分紅，來(lái)彌補(bǔ)瑞福優(yōu)先的本金損失。
該公司表示，對(duì)于想在今年開(kāi)放日贖回瑞福優(yōu)先的投資者來(lái)說(shuō)，瑞福分級(jí)基金的這種有限保本機(jī)制就不起作用了。如果到開(kāi)放日那一天瑞福分級(jí)的基金份額凈值依然低于1元，投資者需按照瑞福分級(jí)基金的凈值來(lái)贖回份額，而非瑞福優(yōu)先的參考凈值。
國(guó)投瑞銀相關(guān)人士特別提醒投資者，在現(xiàn)有的情況下，到開(kāi)放日那天如果投資者贖回，可能就會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)實(shí)的本金虧損。而如果投資者選擇一直持有到期，就能充分享受這只基金獨(dú)有的各種保護(hù)和收益彌補(bǔ)機(jī)制。
瑞福進(jìn)取凈值誤區(qū)
股市的深幅調(diào)整對(duì)瑞福進(jìn)取也產(chǎn)生了很大的影響�；诟軛U效應(yīng)，瑞福進(jìn)取參考凈值出現(xiàn)大幅的下跌。國(guó)投瑞銀稱，由于啟動(dòng)了有限保本機(jī)制，現(xiàn)在投資者看到的瑞福進(jìn)取的參考凈值，是將瑞福進(jìn)取今年2毛多的分紅金額進(jìn)行了扣除，拿去補(bǔ)了瑞福優(yōu)先的本金虧損。
該公司強(qiáng)調(diào)，目前投資者看到的瑞福進(jìn)取低于5毛的參考凈值，并不代表進(jìn)取投資者現(xiàn)在可獲得的實(shí)際價(jià)值。實(shí)際上由于瑞福分級(jí)基金還有四年的存續(xù)期，只要將來(lái)瑞福優(yōu)先不出現(xiàn)本金虧損，瑞福進(jìn)取以分紅來(lái)彌補(bǔ)瑞福優(yōu)先損失的情況就不會(huì)實(shí)際發(fā)生。
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