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基金定投也需細分市場
市場持續(xù)走弱，定額定投成為基金公司的新寵，但目前定投產品大多雷同，使得投資者在選擇時有些無所適從。對此，上投摩根副總經(jīng)理傅帆指出，基金定投同樣需要細分市場，基金公司應研究客戶行為，了解客戶的不同理財需要，結合自身投研和服務優(yōu)勢，推出相應的基金產品和理財方案。他表示，上投摩根一直在探索精準營銷的模式，近期推出的“親子定投”就是針對當前年輕家庭需求而設計，上投摩根未來仍會針對投資者的特定需求推出新產品。
實施精準營銷的戰(zhàn)略
經(jīng)歷了2007年銷售量井噴的基金業(yè)，2008年陷入了前所未有的困局。傅帆認為，基金業(yè)要從當前狀況下“突出重圍”，需要大膽創(chuàng)新，向在產品細分和差異化營銷已經(jīng)做得很成功的傳統(tǒng)行業(yè)學習，上投摩根正在進行的“精準營銷”戰(zhàn)略就是在這種背景下誕生的。
上投摩根近日在基金定投產品差異化方面率先做出嘗試。該公司宣布，啟動一項規(guī)劃三年以上的大規(guī)模營銷活動，首嘗以“精準營銷”+“定期定投”為主攻方向，并主打“親子定投”的細分市場。傅帆告訴記者，今年上投摩根雙核基金發(fā)行時已經(jīng)試行了一些精準營銷的策略，如在發(fā)行前對已在上投摩根開戶的、符合雙核基金定位的持有人，公司作了定向推介。銷售數(shù)據(jù)顯示，發(fā)行第一周里，大約有50%的認購量都是老客戶認購，這充分體現(xiàn)了精準營銷的良好效果。
而上投摩根正在著力推廣的“親子定投”也緊緊抓住精準營銷的脈搏，力求在定投市場細分方面有所突破。據(jù)了解，在推出“親子定投”之前，上投摩根和新浪網(wǎng)聯(lián)合發(fā)起了一項“子女成長費用調查”，調查結果顯示，近七成的家庭認同子女成長中，教育費用是最大開支，同時有60%以上的家庭有意向通過基金定投的方式來儲備這部分費用。依據(jù)調研結果，上投摩根迅速抓住了“親子定投”的方向：針對產品投資期限長的特點，推薦了積極的股票型基金組合作為定投產品；同時通過親子活動等服務來融洽家庭的親情，培養(yǎng)孩子的情商。
抱有持之以恒的決心
對于發(fā)展時日尚短的中國基金業(yè)而言，從來不缺新的點子，但最后的結局卻大多是“換湯不換藥”。對此，傅帆表示，基金投資要樹立起長期投資的理念，基金營銷工作也同樣如此，精準營銷的效果是明顯的，但需要持之以恒的毅力，上投摩根有這個決心，也同樣需要投資者的持之以恒。
“我們的規(guī)劃是長期發(fā)展，而不是針對某個市場階段的權宜之策。我們希望從長期出發(fā)來推動這個計劃�，F(xiàn)在可以透露的是，我們至少有3年以上的規(guī)劃，而且我們希望最終能通過5-10年以上的持續(xù)工作，讓公司的定投業(yè)務能達到海外市場的水平�！备捣硎�。
傅帆指出，定投本身是不考慮時點選擇的，國外的經(jīng)驗是，定投收益比較高的時期是市場畫出‘微笑曲線’的時候，也就是從市場下跌一直投資到市場上漲的階段。而“親子定投”這種適合特定人群的產品，將會成為他們中長期理財?shù)暮眠x擇。
中國大學網(wǎng)
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